Скидка на первый заказ
Заказать звонок8 (800) 550-5481
Скидка на первый заказ
Трактор

Как купить трактор в лизинг и обновить парк техники без дополнительных затрат

11.01.2024
3026
Время чтения: 12 минут

Чем привлекает? Купить трактор в лизинг – отличный способ получить необходимое оборудование, не разорившись. Так можно сэкономить деньги в долгосрочной перспективе и более эффективно управлять бюджетом.

Чем отличается от аренды? Лизинг трактора похож на аренду тем, что вы платите за его использование в течение определенного времени, а не покупаете его сразу. Главное отличие заключается в том, что появляется возможность выкупить технику в конце срока аренды или вернуть ее.

 

 

Особенности покупки трактора в лизинг

Как купить трактор в лизинг разным категориям клиентов? Для каждого случая есть ряд особенностей:

Для физлиц

Обычным людям сложнее найти лизинговую компанию для оформления сделки, но все-таки возможно. Последовательность действий физического лица при покупке трактора в лизинг такая же, как и в случае с ИП (будет рассмотрено ниже), но при этом его могут попросить представить доказательство того, что спецтехника нужна для определенных целей.

Для ИП

С индивидуальными предпринимателями сотрудничает большая часть лизинговых компаний. Требования к клиентам – минимальные. К примеру, АО «Сбербанк Лизинг» выдает финансовую аренду на сельхозтехнику всем ИП, активно ведущим свой бизнес на протяжении срока, превышающего месяц. Для оформления договора необходимо наличие паспорта и водительских прав на трактор. Однако при высокой стоимости техники (в пределах 10 000 000 рублей) запрашиваются документы, подтверждающие наличие у фирмы прибыли.

Для малого бизнеса

Порядок оформления сделок с лизингом сельхозтехники такой же, как и с ИП, но здесь необходимо предоставить учредительные документы, а стоимость техники, как правило, выше, чем в случае с индивидуальными предпринимателями. Основными клиентами компаний-лизингодателей являются представители малого бизнеса, поскольку в этом случае они получают большие налоговые вычеты, дающие возможность сэкономить на налогах до 40 % от стоимости покупки.

Для среднего и крупного бизнеса

Если компании, представляющие данный бизнес-сегмент, желают оформить сделку на одну единицу недорогой сельхозтехники для внутренних нужд компании, то они смогут заключить договор без проверок. Если же тракторы покупаются крупной партией и дополнительно прописываются разные лизинговые услуги (будет рассмотрено ниже), то при оформлении заявки компания-лизингодатель попросит предоставления финансовой отчетности, так как сумма по договору существенно растет и, соответственно, появляются риски.

Особенности покупки трактора в лизингОсобенности покупки трактора в лизинг

По условиям одобрения, а также по графику предоставления лизинг трактора дает получателю гораздо больше преимуществ, чем обычный кредит. Поскольку при такой сделке клиент получает сельхозтехнику в пользование, а собственность остается за лизингодателем, то проверка менее жесткая. Поэтому время оформления может сократиться до одних суток.

План выплат тоже имеет свои преимущества. При предоставлении лизинга могут предложить сезонный график, что даст возможность оплаты уже при получении прибыли, в то время как в случае с кредитом деньги обычно выплачиваются клиентом посредством дифференцированных или аннуитетных платежей.

Для постоянных заказчиков компания-лизингодатель может предложить такую программу приобретения сельхозтехники, при которой оплата должна производиться именно в те месяцы, когда будет прибыль по финансовой отчетности. В договоре прописывается также максимальный срок полного погашения. Данная схема предоставляет бесплатные кредитные каникулы по усмотрению лизингополучателя.

Таким образом, при приобретении трактора в лизинг получатель имеет налоговые вычеты в 40 % (20 % на НДС и еще 20 % за счет уменьшения налогооблагаемой базы на всю сумму платежа). Есть шанс еще дополнительно сэкономить 10–15 % на скидках от поставщика и участия в госпрограммах. В итоге получится, что сельхозтехника куплена за половину ее стоимости.

 

Дополнительные услуги при лизинге трактора

Лизинг – это такой вид услуг, при предоставлении которого лизингодатель предлагает лизингополучателю не только сам трактор, но и кое-что дополнительно. Это может быть:

Регистрация

Все необходимые для договора документы подготовит лизингодатель, а трактор подъедет к лизингополучателю готовым к работе.

Топливные программы

Возможны разнообразные. Лизинговая компания может в качестве бонуса предоставить бесплатное топливо.

Выкуп и обновление

Возможен трейд-ин, т. е. лизингополучатель может отдать той же лизинговой компании старый трактор и взять новый.

Доставка

Вместе с регистрацией лизинговая фирма может предложить также и доставку сельхозтехники.

Подбор техники

Специалисты из лизинговой компании учтут все пожелания и требования клиента к покупаемой технике, а затем подберут подходящую модель трактора и, соответственно, поставщика.

Противоугонная система

Лизингодатель готов установить хорошую противоугонную систему с GPS-датчиками на предоставляемый в лизинг трактор, поскольку компания заинтересована в том, чтобы технику не угнали.

Страховка

Возможны разные варианты: ОСАГО, КАСКО, страховка клиента, страховка платежей и т. д.

 

Виды тракторов и сельхозтехники, доступные для лизинга

Согласно принятой классификации тракторов, данный вид сельхозтехники подразделяется на категории в зависимости от области применения, назначения/специализации и типа ходовой системы.

В зависимости от области применения тракторы подразделяются на:

  • Сельскохозяйственные. Используются в сельском хозяйстве.
  • Промышленные. Применяются в промышленности.
  • Лесопромышленные. Используются в лесозаготовке.
  • Лесохозяйственные. Применяются в лесах, но для проведения работ, не связанных с лесозаготовкой.

Категория сельскохозяйственных тракторов в зависимости от их назначения/специализации включает следующие виды:

  • Общего назначения. Данный тип техники предназначен для таких сельскохозяйственных работ, которые не связаны с пропашкой и уборкой урожая. В основном это сеялки.
  • Универсальные. Это многофункциональные тракторы.
  • Универсально-пропашные. Тракторы, имеющие несколько функций, однако они редко используются для первичной обработки почвы.
  • Специализированные. Предназначены для работ с разными видами сельскохозяйственных культур: отдельно для свеклы, для риса, для овощей в целом и т. д.
  • Самоходное шасси. Применяются для работы с разными видами сельскохозяйственных культур. Данный вид техники снабжен опцией для быстрой смены навесов при производственной необходимости.

Категория промышленных тракторов в зависимости от их назначения/специализации включает следующие виды:

  • Общего назначения. Предназначены для рытья земли.
  • Болотоходные – для проведения любых работ на болотах.
  • Специализированные – для определенных видов деятельности: погрузки, транспортировки и т. д.
  • Трубоукладчики. Предназначены для прокладки труб.
  • Подземные – небольшие маневренные тракторы, предназначенные для работ в подземных ходах.
  • Подводные – для проведения работы на дне водоемов.
  • Малогабаритные. Данный вид тракторов широко используется коммунальщиками. Они, как и подземные, тоже имеют небольшие размеры и хорошую маневренность, но по сравнению с ними более универсальны.

Виды тракторов и сельхозтехники, доступные для лизингаВиды тракторов и сельхозтехники, доступные для лизинга

В категории лесопромышленных тракторов в зависимости от их назначения/специализации выделяют следующие виды:

  • Трелевочные. Предназначены для выполнения любых работ с деревьями.
  • Болотоходные. Используются для заготовки леса на болотах.
  • Плавающие. Применяются для работы на берегах, могут частично погружаться под воду.

В категории лесохозяйственных тракторов в зависимости от их назначения/специализации выделяют следующие типы:

  • Общего назначения. Предназначены для проведения работ по заготовке и восстановлению леса.
  • Болотоходные. Применяются для работ по заготовке и восстановлению леса, но могут действовать и на болотах.
По типу ходовой системы тракторы подразделяются на колесные и гусеничные. Первые предназначены для работ на дорогах, а вторые – для нетвердых грунтов (песчаных, болотистых и т. д.).

Преимущества и недостатки покупки трактора в лизинг

Преимущества покупки тракторов в лизинг:

  • Наличие налоговых вычетов, скидок и дотаций позволяет приобрести трактор за половину от его стоимости.
  • Даже при 7-8%-ном удорожании сумма, предусмотренная договором, значительно ниже ставки по кредиту.
  • Лизингополучателю может быть предоставлено полное сопровождение и обслуживание сельхозтехники в рамках договора.
  • Лизингополучателю не нужно выводить из оборота активы для покупки трактора.

Основной недостаток покупки тракторов в лизинг – наличие определенной переплаты. Некоторых покупателей смущает, что, согласно договору, право собственности на спецтехнику до окончания его срока принадлежит лизинговой компании. Но для бизнеса – это общепринятая практика.

Инструкция по оформлению трактора в лизинг

При приобретении трактора в лизинг процесс оформления сделки предполагает наличие определенных обязательных этапов, которые допускают некоторые различия:

Выбор модели трактора

Будущий арендатор может выбрать из купленных им ранее моделей сельхозтехники или обозначить производителю свои предпочтения по характеристикам, комплектации модели или ценовому диапазону.

Инструкция по оформлению трактора в лизингИнструкция по оформлению трактора в лизинг

Оформления заявки на получения сельхозтехники в лизин

Форма подачи заявления на приобретение техники зависит от участия клиента в различных программах. Так, в случае включения лизингополучателя в федеральную программу она упрощена. Пакет документов включает анкету приобретателя, письменное согласие на проверку кредитной истории, бумаги о деятельности организации/предприятия.

Коммерческое же предложение предполагает не такие выгодные условия для аренды. Оно включает также определенные требования, касающиеся соблюдения гарантийных обязательств.

Оформление сделки

На данном этапе составляется договор. После подписания документов производится передача сельхозтехники лизингополучателю. В некоторых случаях контракт может предусматривать сублизинг трактора, т. е. передачу его в аренду для коммерческой эксплуатации.

При своевременном внесении платежей владение приобретенной техникой не доставляет никаких неудобств ее получателю. После завершения договора необходимо лишь получить документы, подтверждающие право собственности на трактор.

Необходимые документы для оформления лизинга

Для оформления трактора в лизинг необходимо своевременно и полностью подготовить документы, перечень которых есть в свободном доступе.

При покупке трактора в лизинг юридическим лицом следует представить следующие бумаги:

  • свидетельство о регистрации компании, выписка из реестра, справка о постановке на учет в налоговой инспекции;
  • финансовая отчетность: бухгалтерский баланс, счет прибыли и убытков;
  • личные документы, включая карточку с оттиском печати и образцами подписей.

При покупке трактора в лизинг частным лицом предусмотрено предоставление подтверждающего личность документа и справки о совокупных доходах (образец ее может незначительно варьироваться в зависимости от компании, предоставляющей спецтехнику клиенту на основании лизингового договора).

Требования при оформлении лизинга

К лизингополучателю

В таблице приведены идентичные для разных компаний условия для получателя лизинга:

Наименование Описание
Справка из ИФНС Полная уплата всех налогов и платежей
Справка из ИФНС Отсутствие задолженности перед бюджетом
Справка из банка Информация о текущем сальдо и проведении платежей, отсутствии картотеки № 2

В обязательном порядке проводится оценка уже используемых кредитов и наличествующих лизинговых договоров. Во внимание принимаются также и суммы ежемесячных платежей.

Требования при оформлении лизингаТребования при оформлении лизинга

К транспорту

Характеристики запрашиваемой клиентом единицы спецтехники должны соответствовать требованиям, оговоренным в разработанном бизнес-плане.

При вынужденном выборе какого-либо альтернативного варианта необходимо учесть привлекательность условий приобретения производимой спецтехники в странах, являющихся членами ЕАЭС.

Сроки лизинга

Минимальный срок предоставления лизинга составляет 1 год. Исходя из того, что по техническим условиям регламентный срок службы трактора составляет не менее 10 лет, большинство компаний ограничивают максимальный срок до 4-5 лет.

Сроки лизингаСроки лизинга

Однако в рамках некоторых программ срок предоставления спецтехники в лизинг определяется равным 7–10 годам. Максимальная продолжительность может быть рассмотрена в индивидуальном порядке, принимая во внимание время амортизации, интенсивность эксплуатации и стоимость трактора.

Заключение сделки

При подписании договорa о лизинге нужно обратить особое внимание на условия проведения регулярных платежей.

Наиболее распространенными являются приведенные ниже графики выплат:

  • Равными суммами с разной периодичностью: раз в год, раз в полгода или поквартально.
  • Равными долями в течение всей продолжительности лизинга.
  • Индивидуальный порядок выплат, который согласуется с лизингополучателем. В данном случае принимается во внимание специфика работы предприятия, к примеру, сезонность.

При заключении договора необходимо согласовать вопрос страхования спецтехники, так как это связано с дополнительными расходами, влияющими на конечную стоимость трактора.

Ошибки при покупке трактора в лизинг

Главные ошибки при покупке трактора в лизинг:

Подача заявки в первую же лизинговую компанию

Из-за отсутствия строгого регламента коммерческие предложения разных лизингодателей могут сильно отличаться. Поэтому лучше изучить варианты сотрудничества с несколькими компаниями и только потом принимать решение о том, куда обращаться.

Некорректно составленный договор

Во избежание проблем с налоговой инспекцией лизинговый контракт должен быть составлен раньше соглашения купли-продажи спецтехники, а сам объект должен быть полностью подробно описан, включая цвет.

Правила выкупа

Условия, при которых лизингополучатель выкупает имущество у лизингодателя, а также сроки и суммы должны быть прописаны в контракте. Если этого нет, значит, составлен договор аренды, который не предусматривает налоговых вычетов.

Страховка

В договоре в обязательном порядке должны быть прописаны заранее согласованные с лизингодателем страховки, в противном случае у клиента могут возникнуть с ним проблемы. Если же лизингополучатель решает застраховать технику самостоятельно, то это нужно сделать в установленный срок.

Льготные программы лизинга

Сегодня доступна программа субсидирования, которая предусматривает компенсацию в размере 10–15 % от полной стоимости трактора. Конкретная величина зависит от того региона, в котором действует бизнес. Для получения субсидии необходимо подать документы в Минпромторг РФ. В силу своей заинтересованности менеджеры лизинговых компаний охотно помогают своим клиентам при подаче заявки с получением федеральных или доступных региональных льгот.

 

Часто задаваемые вопросы о покупке трактора в лизинг

Какие модели тракторов разрешено сдавать в лизинг?

В действительности для лизингодателя не имеет значения, какой именно трактор передать клиенту в лизинг, поэтому его марка может быть любой. Важно только, чтобы нужную спецтехнику можно было приобрести у какого-либо поставщика, даже если это техника б/у. То же относится и к модели.

Нужен ли залог/поручительство?

Поскольку оформленный в лизинг трактор принадлежит лизинговой компании, то никакой залог не требуется. Де-факто он есть. Поручительство могут попросить в том случае, если у клиентской компании нет оборотов. Но обычно необходимость в этом редко возникает.

Можно ли приобрести трактор в лизинг без первоначального взноса?

Возможность приобретения спецтехники в аренду без оплаты первоначального взноса финансовые организации дают в основном постоянным клиентам. Компании с долей государственного участия обычно не работают на таких условиях. К примеру, АО «Росагролизинг» предоставляет достаточно привлекательные условия для приобретения тракторов отечественного производства. Но еще до заключения соглашения без начального участия клиента нужно обязательно ознакомиться с процентной ставкой по основным выплатам. Скорее всего, условия эти будут не такими же выгодными, как в случае оплаты минимального авансового платежа.

Можно ли приобрести трактор в лизинг без первоначального взноса?Можно ли приобрести трактор в лизинг без первоначального взноса?

При правильном подходе лизинг позволяет облегчить покупку трактора и получить необходимую сельхозтехнику для работы, что делает его удобным и выгодным способом приобретения. Он предоставляет гибкость в выборе модели и условий договора, дает возможность снизить первоначальные затраты и распределить стоимость на более длительный срок. Нужно лишь выбрать надежную лизинговую компанию и внимательно ознакомиться со всеми пунктами контракта.

Читайте также
Спецтехника
10.01.2025Мочевина для дизеля: свойства, состав и основные функции
Спецтехника
07.01.2025Какой выбрать садовый измельчитель
Спецтехника
03.01.2025Какой погрузчик лучше: критерии выбора, модели
Трактор
30.09.2024Почему не заводится трактор: причины и устранение проблем
Подобрать трактор
за 1 минуту